Finberry

הצורך

תעשיית ניהול ההון מתאפיינת מאז ומתמיד בבלעדיות, עלויות גבוהות ותהליכים מורכבים, שמשאירים רבים בתחושת רתיעה וניכור. הסביבה המורכבת והמרתיעה הזו יצרה חסם משמעותי בפני אלו שרוצים להשתלב בשווקים הפיננסיים:

עלויות גבוהות: שירותי ניהול ההון המסורתיים כרוכים בעלויות גבוהות, מה שהופך אותם לבלתי נגישים עבור חלק גדול מהציבור. עלויות אלו עלולות להרתיע משקיעים קטנים מלבקש ייעוץ מקצועי, מתוך תחושה שהשירותים נועדו רק לעשירים.

מורכבות: ניהול ההון נתפס לעיתים כתחום מסובך, הכולל שלל מוצרים, אסטרטגיות ומונחים פיננסיים שקשה להבינם. מורכבות זו מרתיעה אנשים חסרי רקע פיננסי, ומונעת מהם גישה לשירותים מקצועיים.

אקסקלוסיביות וחוסר נגישות: תעשיית ניהול ההון המסורתית משרתת בעיקר בעלי הון גבוה, בעיקר מתוך אסטרטגיית מודל עסקי של כדאיות ועלות-תועלת (העדפה של מעט לקוחות גדולים על פני הרבה לקוחות קטנים). דבר זה מותיר את השירותים בלתי נגישים עבור מליוני אנשים עם תיקי השקעות קטנים או בינוניים.

חוסר התאמה אישית: אסטרטגיות השקעה מותאמות אישית שמורות לרוב ללקוחות בעלי הון גבוה, בעוד שמשקיעים קטנים מקבלים ייעוץ כללי בלבד. היעדר התמיכה המותאמת מעכב את הצמיחה הפיננסית של בעלי הון נמוך יותר ומונע מהם להגדיל את ההון בצורה משמעותית.

הפתרון

Finberry חרטה על דגלה לשבור את החסמים בתחום ניהול ההון באמצעות פתרון נגיש וידידותי יותר להשקעות. הפלטפורמה תוכננה לפשט את תהליך ההשקעה וניהול הכספים, ולאפשר שירותים פיננסיים מותאמים אישית לאנשים מכל רקע. על ידי הסרת המורכבות והעלויות הגבוהות שמאפיינות את ניהול ההון המסורתי, Finberry מנגישה את התחום ומבטיחה שלכל אחד תהיה גישה להכוונה מקצועית בהשקעות.

הפלטפורמה אינטואיטיבית וקלה לשימוש, גם למי שאין לו ידע פיננסי רחב. Finberry מאמינה כי לכל אדם, ללא קשר לרקע או לניסיון שלו, מגיעה הזדמנות להגדיל את הונו ולהגשים את יעדיו הפיננסיים. על ידי יצירת חוויית השקעה כוללת ונגישה יותר, Finberry מאתגרת את הנורמות המסורתיות של תעשיית ניהול ההון ומעצימה אנשים לקחת שליטה על עתידם הפיננסי.

שער כולל לשירותי השקעות:

Finberry היא פלטפורמה פיננסית מתקדמת שמעצבת מחדש את תחום ניהול ההון האישי. היא מציעה תמחור גמיש ושווה לכל נפש, החל ממודל Freemium ועד לתוכניות תחרותיות, מה שהופך את השירותים שלה לנגישים לכולם. באמצעות אנליטיקה מתקדמת, בינה מלאכותית ואינטגרציה חלקה עם מוסדות פיננסיים, Finberry מספקת חוויית השקעה מותאמת אישית העונה על הצרכים הייחודיים של כל לקוח.

איך זה עובד:

נתחו

הפלטפורמה המתקדמת של Finberry עושה שימוש בטכנולוגיות Open Banking ו-Open Finance כדי לספק חוויית ניהול פיננסי דיגיטלית, חלקה ואוטומטית לחלוטין. באמצעות חיבור לחשבונות פיננסיים ממוסדות שונים באירופה ובישראל, לקוחות יכולים לקבל גישה מאובטחת לנתונים הפיננסיים שלהם בכמה לחיצות, מה שמבטל את הצורך בהזנת נתונים ידנית, חוסך זמן ומפשט את ניהול החשבונות. הפלטפורמה מציעה אבטחה גבוהה לצד נוחות מרבית, ומייעלת את ניהול הכספים באופן שלא היה אפשרי קודם לכן.

תצוגה מקיפה של כלל הנכסים וההתחייבויות

לאחר חיבור החשבונות, הפלטפורמה מאפשרת ללקוחות להוסיף סוגים נוספים של נכסים, כולל השקעות, נכסים ריאליים כגון נדל"ן ורכבים, וכן התחייבויות כמו משכנתאות, הלוואות וכרטיסי אשראי. איחוד המידע הזה מספק מבט הוליסטי על כל המצב הפיננסי של הלקוח בפלטפורמה נוחה לשימוש, ומאפשר מבט שלם ומעודכן על ההון הפיננסי.

שלוש שכבות ניתוח מעמיקות

לאחר איחוד הנכסים וההתחייבויות, לקוחות מקבלים גישה לשלוש שכבות ניתוח שמספקות תובנות מעמיקות על מצבם הפיננסי:

1. דאשבורד פיננסי כללי: מספק תצוגה בזמן אמת של המידע הפיננסי המאוחד של הלקוח, כולל איחוד חשבונות, חלוקת נכסים ופירוט התחייבויות.

2. תצוגת מאזן: ניתוח מסודר המדורג לפי פרופיל נזילות, המאפשר ללקוחות מבט על מצבם הפיננסי, כולל נכסים קצרי וארוכי טווח.

3. ביצועי תיק וניהול סיכונים: השכבה השלישית מציעה ניתוח מעמיק של ביצועי התיק, הערכת סיכונים והזדמנויות לשיפור. לקוחות יכולים לבחון את ביצועי הנכסים, לזהות סיכונים ולהתאים את התיק ליעדים ארוכי הטווח שלהם.

תובנות מעשיות להחלטות פיננסיות חכמות

הניתוחים מספקים ללקוחות תובנות חשובות על מצבם הפיננסי, ומסייעים להם באופטימיזציה של ביצועי התיק, התאמת הקצאות נכסים ובחינת אסטרטגיות התחייבות. כלים אלו מאפשרים ללקוחות לקחת שליטה מלאה על עושרם.

קבלו ייעוץ

לאחר איחוד התיק הפיננסי של הלקוח, Finberry מציעה מבט מלא בזמן אמת על המצב הפיננסי הכולל. בעזרת ניתוח מתקדם, הפלטפורמה מספקת אסטרטגיות פיננסיות מותאמות אישית בהתאם לנכסים, להתחייבויות ולמצב הכללי. איחוד כל הנתונים במקום אחד מבטל את המורכבות שבניהול כספים בפלטפורמות שונות ומספק ללקוחות מבט פשוט ומאוחד על עושרם.

פרופיל סיכון דינמי והעדפות ESG מותאמות אישית

הלקוחות עוברים תהליך הגדרת פרופיל סיכון אינטראקטיבי, ומקבלים אפשרות להגדיר העדפות ESG (סביבה, חברה וממשל), כך שהשקעותיהם יתאימו לערכים שלהם. הפלטפורמה מתאימה אסטרטגיות ומוצרים בהתאם לידע הפיננסי והעדפות האישיות של כל לקוח, כך שההמלצות יהיו מותאמות לצרכיו הייחודיים.

אסטרטגיות פיננסיות מותאמות בתמיכת AI ומומחים

יועצי Finberry, בשילוב אלגוריתמים מתקדמים של בינה מלאכותית, יוצרים אסטרטגיות הקצאת נכסים מותאמות אישית לכל לקוח. כך מובטח תיק מאוזן ומגוון התואם לסבילות הסיכון, לערכי ESG ולמטרות ארוכות הטווח של הלקוח. הבינה המלאכותית מנתחת באופן שוטף את תנאי השוק וביצועי התיק, ומוודאת שהאסטרטגיות יתעדכנו בהתאם לשינויים במצבו הפיננסי של הלקוח.

השקיעו

באמצעות ה-Orchards, שוק ההשקעות של Finberry, הלקוחות מקבלים גישה ישירה לפורטל מסחר מקיף עם מעל 40,000 ניירות ערך. הפלטפורמה מציעה מגוון השקעות רחב, ממניות ואג"ח ועד לאופציות וחוזים עתידיים, ומאפשרת ללקוחות לגוון את תיקיהם גם עם השקעות אלטרנטיביות כמו מוצרים מובנים, חוב פרטי והון פרטי – השקעות שלרוב היו שמורות לבעלי הון גבוה בלבד.

גמישות בהשקעה עצמאית או עם תמיכה מקצועית

הפלטפורמה של Finberry מציעה גמישות מרבית, ומאפשרת ללקוחות לנהל את השקעותיהם בעצמם, או לבחור להעביר את ניהול ההשקעות למנהל תיק ייעודי שיבטיח שהאסטרטגיה מיושמת במקצועיות ובהתאם למטרות הפיננסיות של הלקוח, מה שמעניק ללקוח שקט נפשי.

שקיפות ושליטה בזמן אמת

גם כאשר ניהול ההשקעות מופקד בידיים מקצועיות, הלקוחות שומרים על שקיפות ושליטה מלאה בתיק. הפלטפורמה מאפשרת מעקב בזמן אמת אחר כל פעולה, בדיקת ביצועי התיק וקבלת דוחות עדכניים, כך שהלקוחות תמיד מודעים לנעשה בעושרם ולכך שהוא מנוהל בהתאם למטרותיהם.

הטכנולוגיה

הפלטפורמה של Finberry היא דיגיטלית לחלוטין ומשלבת בינה מלאכותית מתקדמת עם תובנות מבוססות מומחים, ומספקת פתרון מקיף לשירותי השקעות. המאפיינים המרכזיים כוללים:

איחוד נכסים והתחייבויות: איחוד חלק וקל של חשבונות, השקעות, משכנתאות ונכסים ריאליים ברחבי האיחוד האירופי וישראל, ומספק תמונה מלאה של המצב הפיננסי שלך.

ניתוח ברמה מקצועית: גישה לכלים מתקדמים לניתוח עושר כולל, ביצועי תיק וסיכונים, המציעים תובנות שבעבר היו זמינות רק לבעלי הון גבוה.

נתונים בזמן אמת: עדכונים שוטפים הן על השקעות והן על חשבונות, המאפשרים קבלת החלטות מושכלות ובזמן.

פרופיל לקוח מתקדם: הפלטפורמה מציעה פרופילי סיכון מתקדמים ופרופיל ESG (סביבה, חברה, ממשל) לצד הערכות ידע פיננסי, כדי לספק ייעוץ ואסטרטגיות מותאמות אישית.

מרכז לימוד פיננסי: העצמה אישית באמצעות תכני לימוד הכוללים מערכת לאימות עצמי של הידע הפיננסי.

הקצאת נכסים מותאמת אישית: קבלת אסטרטגיות השקעה מותאמות שמתאימות לסבילות הסיכון שלך, העדפות ESG ורמת ההבנה הפיננסית שלך.

תהליך כניסה דיגיטלי מלא: חוויית כניסה חלקה, מהיכרות ׳הכר את הלקוח (KYC) וחתימה על חוזים ועד פרופיל סיכון וייעוץ וידאו עם יועץ – הכל במקום אחד.

שלושה שירותי השקעות עיקריים: ניהול תיק מקיף, הכוונה פיננסית מותאם אישית והשקעות עצמאיות, המספקים למשתמשים גמישות ושליטה בניהול עושרם.

פורטל מסחר: גישה ליותר מ-40,000 מכשירים פיננסיים, כולל מניות, אג"ח, ETF, קרנות נאמנות, חוזים עתידיים ואופציות, במחירים תחרותיים.

תמיכה רב-לשונית: Finberry זמינה באנגלית, עברית וצרפתית ומבטיחה נגישות לקהל רחב יותר.

כתבו עלינו